亲戚公司借我银行卡走流水，有什么风险？

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尴尬

42 replies • 2018-03-07 07:16:54 +08:00

1

SuperMild

Mar 6, 2018

1

他有没有主动说给你什么好处？

要借别人的卡走流水，明显不是正常操作，这是以违规的手段钻漏洞。一般情况下如果他的钱不是太脏，你的风险不大。如果你以后要创业做生意，那影响比较大。既然是违规操作（也可能是犯法的操作），必然还有别的潜在风险。因此，你拒绝也不会尴尬。

如果他主动提出给你好处，你可以说自己胆子小，这个钱不赚了，愿意让给别的亲戚赚，总之语气说得好像自己让出利益似的，说什么可惜呀自己这该死的性格注定发不了财之类的。

如果他没有说给你好处，妈的，你承担了风险，还拿不到好处，这种情况下拒绝有什么尴尬的。

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yexm0

Mar 6, 2018 via iPhone

洗钱？

3

cutehalo

Mar 6, 2018

一般为了打什么证明吧你可以问问

4

iwalker

Mar 6, 2018

既然需要借别人卡走流水，说明资金来路不正，要是来路正常的，就不需要借卡了。
风险点：贿赂款洗钱、诈骗洗钱、涉恐洗钱.....

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alading

OP

Mar 6, 2018

@SuperMild 谢谢回复，我就是胆子小，不想担风险，而且也没有什么好处，另外也想知道，要是钱都是正当生意往来，被查到对我有什么影响？

6

akira

Mar 6, 2018

@alading 如果是正当生意往来，那你觉得哪种情况下需要借别人的银行卡来转账的。

7

alading

OP

Mar 6, 2018

@akira 避税？

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kaishi123

Mar 6, 2018

他避了税，你可能就要多缴税了。

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ilovehoo

Mar 6, 2018

学会拒绝。。

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dko

Mar 6, 2018

2

哎，一看就是没开过公司不了解公司流程的。
公对公每个月是有额度的，如果公对公额度满了，你还是要给供应商付款怎么办？
那就只能公对私，私人再对公。
风险？最大的风险就是冻结账户，冻结的又不是你的钱你激动什么？
要真是黑钱根本不会找你过账，对于他们来讲用亲戚关系来过账完全是找死的行为。

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dko

Mar 6, 2018

补一句，几十万几百万在你账上过也说明是信任你，换个人试试？

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shanhegu

Mar 6, 2018 via Android

有个屁风险

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shanhegu

Mar 6, 2018 via Android

10 楼才是真理！

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woorz

Mar 6, 2018

@dko 这个额度不是可以设置的嘛？

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SuperMild

Mar 6, 2018

@dko 他老婆、孩子、父母、兄弟姐妹、以及他自己的账户加起来还不够额度？这种情况是超了多少？

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lmmortal

Mar 6, 2018 via iPhone

出租出借银行账户都是违法的
楼主你自己掂量

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dko

Mar 6, 2018

@woorz 额度可以设置。。。你以为是个人网银啊？

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dko

Mar 6, 2018

@SuperMild 知道什么叫直系亲属吗。

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dko

Mar 6, 2018

@lmmortal 不好意思，走账不是出租出借。

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alading

OP

Mar 6, 2018

@dko 卡、U 盾都借出，预留手机号也改呢？

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dko

Mar 6, 2018

@alading 这个就属于违法了。

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del1214

Mar 6, 2018

坚决不借

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SuperMild

Mar 6, 2018

@dko 直系怎么了，直系也可以转啊

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dko

Mar 6, 2018

@alading 这个事情你可以跟亲戚明说，比如问他钱是干嘛的，会不会有风险，这个可以明说，如果他的回复跟我说的差不多，过账就过了无所谓，如果你还是不放心，那么打电话的时候录个音。
他不会经常让你走账的，一年有个一两次就算多的，不过如果你的账户上之前的都是小额交易，你第一次走账的时候账户会被冻结，这个问题不大给银行客服打个电话核实一下信息就解除了，其他的没有任何风险。
遇到这种事情明说即可，把你的疑虑都跟亲戚问明白，他也会理解。